PROGRAMA ESPECIALIZADO GESTIÓN DE TESORERÍA Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Aprenderás acerca de los principales conceptos manejados en las finanzas empresariales, la modalidad de financiamiento para adquisición de activos fijos y acerca de uno de los principales medios de pago en comercio exterior.

• Modalidades de tasas.
• Conocimiento de calificación crediticia.
• Cálculos financieros básicos: conversión de tasas y cronogramas de pagos.
• Concepto de leasing.
• Modalidades de leasing.
• Beneficios del leasing.
• Concepto de carta de crédito.
• Usos y beneficios de carta de crédito.
• Modalidades de pagos en comercio exterior.

• Actividad práctica: Elaborar cronogramas de pagos con las variables vinculadas al producto financiero leasing. Asimismo, decidir y sustentar el financiamiento de operaciones de comercio exterior.

Aprenderás los beneficios que se pueden obtener con la herramienta factoring. Asimismo, el uso de la fianza y sus modalidades que permiten obtener recursos con costos menores al financiamiento tradicional.

• Concepto de factoring.
• Modalidades y beneficios del factoring.
• Retención y detracción.
• Casos prácticos y aplicaciones de gastos financieros.
• Concepto de fianza.
• Beneficios.
• Usos.
• Actividad práctica: Cálculo del gasto financiero y los beneficios que se generaría por la utilización del producto factoring. Asimismo, se deberá sustentar mediante cálculos financieros la toma de decisiones en cuanto al uso de fianza como fuente de financiamiento.

Aprenderás la elaboración y análisis de flujos de caja, así como el seguimiento de metas presupuestarias y estrategias de control presupuestal.

• Análisis de flujo de efectivo.
• Pronóstico financiero.
• Gestión de riesgos financieros.
• Optimización de recursos financieros.
• Elaboración de presupuestos.
• Control presupuestario.
• Adaptación a cambios.
• Comunicación financiera.
• Actividad práctica: Elaboración de presupuestos y análisis de flujos de caja, donde se deberá sustentar y explicar los resultados obtenidos y los distintos indicadores financieros.

Aprenderás a crear informes detallados que muestren el rendimiento financiero en relación con el flujo de caja y el presupuesto; asimismo, a identificar los principales indicadores financieros relacionados con el ciclo de caja de la organización.

• Generación de informes financieros.
• Interpretación de datos.
• Comunicación efectiva.
• Uso de software de reportería.
• Identificación de KPI financieros.
• Medición de eficiencia financiera.
• Análisis de tendencias.
• Optimización de procesos.
• Actividad práctica: Elaboración de los principales KPI basados en la información financiera de una empresa privada y generación de un informe financiero con los resultados obtenidos.

Aplicación de las herramientas financieras aprendidas y evaluación del impacto del uso de estas herramientas en el estado de situación financiera y en el flujo de caja, bajo un enfoque de minimización de riesgos y el logro de resultados financieros óptimos.